Bestuurlijke boetes en de Verklaring Omtrent het Gedrag

Voorwoord V
Lijst met afkortingen IX

1 Inleiding 1
1.1 Doel en ontwikkeling van de VOG 1
1.2 Aanleiding onderzoek 4
1.3 Opzet onderzoek en onderzoeksvragen 5

2 Methoden 9
2.1 Juridisch onderzoek 9
2.2 Empirisch onderzoek 12
2.2.1 De ‘belanghebbende’ organisaties 12
2.2.2 Het onderzoeksproces en de verzamelde data 14

3 Verklaring Omtrent het Gedrag 19
3.1 Doelen, achtergronden en ontwikkelingen 19
3.1.1 Criminaliteitspreventie 19
3.1.2 Privacybescherming 21
3.1.3 Ontwikkelingen 22
3.2 Wijze van beoordeling 25
3.2.1 Terugkijktermijnen 26
3.2.2 Het objectieve criterium 28
3.2.3 Het subjectieve criterium 31
3.2.4 Belangenafweging 33
3.3 Inzichten uit de literatuur 34
3.3.1 Juridisch onderzoek 34
3.3.2 Criminologisch onderzoek 37
3.4 Conclusie 39

4 Bestuurlijke boete 41
4.1 Aard en ontwikkeling van de bestuurlijke boete 41
4.1.1 Rechtskarakter 41
4.1.2 Ontwikkeling 44
4.1.3 Discussie 45
4.2 Overzicht van bestuurlijke boetes 47
4.2.1 Boetebevoegdheden, betrokken bestuursorganen, overtredingen en normadressaten 48
4.2.2 Boetehoogtes 50
4.3 Conclusie 53

5 Integriteit en handhaving in de financiële sector 55
5.1 Doelen, taken en doelgroepen van de instanties 56
5.2 Handhaving door boeteoplegging 63
5.2.1 Plaats van de boete binnen het handhavingsspectrum 63
5.2.2 Doelen van boeteoplegging en aard van de overtreden norm 66
5.2.3 Keuze voor straf- of bestuursrecht 69
5.2.4 Boeteaantallen, boetehoogtes en normadressaten 71
5.2.5 Registratie, publicatie en bewaartermijnen 74
5.2.6 Tussenconclusie 76
5.3 Toetsen van integriteit 78
5.3.1 De NBA 79
5.3.2 De NOB 80
5.3.3 DSI 82
5.3.4 Stichting Tuchtrecht Banken 82
5.4 Gegevensuitwisseling tussen de betrokken instanties 83
5.5 Conclusie 88

6 Realiseerbaarheid en wenselijkheid in de financiële sector 91
6.1 Realiseerbaarheid volgens de respondenten 91
6.2 Wenselijkheid volgens de respondenten 95
6.2.1 Relevante beroepen of doelgroepen 95
6.2.2 Relevante bestuurlijke boetes 97
6.2.3 Doelmatigheid en doeltreffendheid 98
6.3 Normatieve overwegingen 103
6.3.1 De bestuurlijke boete als bron voor integriteitstoetsing: het verhaal achter de bestuurlijke boete 103
6.3.2 Straf na de straf en rechtsbescherming 106
6.4 Conclusie 107

7 Analyse en discussie 109
7.1 Aanleiding en aanpak 109
7.2 Realiseerbaarheid 111
7.3 Wenselijkheid 114
7.3.1 Facetten van boeteoplegging 114
7.3.2 Integriteitseisen 117
7.4 Normatieve overwegingen 120
7.5 Aansluiting op de VOG-systematiek 122
7.5.1 Doelen: risicopreventie en privacybescherming 122
7.5.2 Risico-inschatting 125
7.6 Conclusie 128

Literatuurlijst 133
Samenvatting 141
Summary 153

Bijlage I – Overzicht respondenten 165
Bijlage II – Codeboek 167